Departamentul Trezoreriei SUA a impus o amendă de peste 1,21 miliarde de dolari băncii Bank of America, a doua cea mai mare instituție financiară din țară. Decizia, raportată de Anadolu Ajansi, vine în urma încălcării legilor privind combaterea spălării banilor și a reglementărilor legate de sancțiuni. Această măsură reprezintă a treia cea mai mare amendă din istoria Departamentului Trezoreriei și cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de Oficiul Controlorului Valutar (OCC).
Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) a intervenit deoarece banca nu și-a îndeplinit obligațiile de raportare a tranzacțiilor suspecte și de atenuare a riscurilor de finanțare ilicită. Aceste deficiențe sunt considerate prioritare pentru securitatea națională a Statelor Unite. În paralel, OCC a aplicat măsuri din cauza unor probleme identificate în cadrul programului de conformitate al băncii, care nu a funcționat conform standardelor cerute de autorități.
Investigația condusă de FinCEN a scos la iveală faptul că Bank of America nu a raportat la timp tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari. Din această sumă, peste 1 miliard de dolari sunt legate de riscuri de finanțare ilicită de înaltă prioritate și de securitatea națională. Activitățile monitorizate includ fraude, operațiuni de spălare de bani legate de granița de sud-vest a SUA și rețele de spălare de bani cu sediul în China.
Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a ajuns la un acord de 11,6 milioane de dolari cu banca pentru încălcarea numeroaselor programe de sancțiuni. Acestea vizează Iran, Rusia, terorismul global și traficul de droguri. Totodată, evaluarea OCC a evidențiat că sistemul de monitorizare al băncii nu a reușit să supravegheze adecvat tranzacții în valoare de trilioane de dolari, generând întârzieri masive în raportarea unor sume de miliarde de dolari.
Secretarul Trezoreriei SUA, Scott Bessent, a declarat că eșecul unei bănci de această dimensiune în a preveni spălarea banilor expune întregul sistem financiar american unor riscuri grave. Acesta a subliniat că măsurile luate transmit un mesaj clar că nicio instituție financiară, oricât de mare, nu este deasupra legii. Consecințele acestor nerespectări depășesc limitele băncii, afectând stabilitatea și securitatea proceselor de aplicare a legii.
Aceste sancțiuni financiare masive reflectă o tendință de consolidare a controlului asupra fluxurilor de capital internaționale. Autoritățile de reglementare din SUA și din Europa intensifică monitorizarea instituțiilor pentru a preveni utilizarea sistemului bancar în scopuri de finanțare a activităților ilicite. Rigurozitatea aplicării sancțiunilor devine un instrument strategic de apărare a integrității economice și a securității naționale în fața amenințărilor globale.
