Autoritatea rusă de monitorizare financiară, Rosfinmonitoring, a depus un proiect de lege care vizează extinderea reglementărilor privind înghețarea conturilor bancare. Noua propunere legislativă permite instituțiilor financiare să suspende tranzacțiile timp de cinci zile lucrătoare în situațiile în care datele unui client corespund doar parțial cu informațiile unor persoane incluse pe lista „teroriștilor și extremiștilor”. Documentul a fost publicat pe portalul guvernamental dedicat proiectelor de reglementări, fiind analizat de diverse publicații.
În regimul actual, băncile rusești au obligația de a îngheța conturile persoanelor care se regăsesc pe lista întocmită de Rosfinmonitoring într-un interval de 24 de ore. Lista respectivă cuprge peste 15.000 de persoane, printre care se numără fondatorul Telegram, Pavel Durov, scriitorul Boris Akunin și politologul Ekaterina Schulmann. Modificările propuse de autorități ar introduce o etapă intermediară de blocare temporară, aplicabilă atunci când există doar o corespondență parțială între datele clientului și cele din baza de date oficială.
Conform proiectului, suspensia tranzacțiilor ar trebui ridicată automat după expirarea celor cinci zile lucrătoare, cu excepția situațiilor în care este emisă o decizie separată pentru prelungirea măsurii. Rosfinmonitoring va avea rolul de a stabili criteriile specifice prin care va fi definită o potrivire parțială a datelor de identificare. Această procedură este menită să ofere băncilor un instrument de control mai flexibil în procesul de monitorizare a fluxurilor financiare și de identificare a persoanelor vizate.
Obiectivul principal al acestor amendamente este eliminarea unei lacune legislative care ar permite persoanelor vizate de restricții să evite sancțiunile. Autoritățile ruse susțin că utilizarea unor variante diferite ale numelui sau ale prenumelui facilitează eludarea restricțiilor. Datele din document indică faptul că, la data de 1 februarie 2026, peste 800 de persoane de pe lista Rosfinmonitoring aveau înregistrate mai multe variante ale numelui, prenumelui sau altor informații de identificare, ceea ce justifică necesitatea noilor reguli.
Sistemul de monitorizare financiară din Rusia funcționează prin gestionarea unor liste de persoane supuse restricțiilor, proces care implică verificări constante ale datelor de identificare. În prezent, mecanismele de control se concentrează pe corespondența exactă a datelor, însă noile propuneri de reglementare urmăresc să acopere și variațiile de nume. Această evoluție legislativă reflectă o tentativă de consolidare a controlului asupra tranzacțiilor efectuate de indivizi care utilizează identități multiple pentru a evita blocajele bancare.
