O vastă operațiune de falsificare a documentelor, susținută de Kremlin, a permis transferul a peste 6,9 miliarde de dolari prin sistemul bancar global. Grupul fintech A7 a reușit să pătrundă în rețelele marilor instituții financiare internaționale, utilizând metode tradiționale de spălare a banilor pentru a eluda sancțiunile impuse Rusiei. Această activitate a implicat bănci de renume precum Standard Chartered, Citigroup și Deutsche Bank, facilitând fluxuri masive de capital prin intermediul unor companii-paravan.
Operațiunea a fost inițială în Rusia și Kârgâzstan de către Ilan Șor, un oligarh moldovean, cu sprijinul Promsviazbank (PSB). Această bancă de stat are legături strânse cu industria de apărare rusă și a susținut dezvoltarea A7 ca alternativă la sistemele de plăți occidentale. Kremlinul a promovat acest grup ca pe un furnizor național de plăți transfrontaliere, în contextul exclusiunii băncilor rusești din sistemul SWIFT după invazia din Ucraina din 2022.
Pentru a accesa sistemul SWIFT, A7 s-a bazat pe o rețea de peste 100 de companii-paravan distribuite în diverse jurisdicții, inclusiv Hong Kong, Emiratele Arabe Unite, Kârgâzstan și Indonezia. Documentele analizate de Financial Times arată că Standard Chartered din Hong Kong a gestionat 1,1 miliarde de dolari de la entități legate de A7. De asemenea, DBS din Hong Kong a primit 273 de milioane de dolari, în timp ce clienții Citigroup au înregistrat transferuri de 74 de milioane de dolari.
Metoda de lucru a implicat o falsificare la scară industrială a facturilor și utilizarea unor mii de ștampile de corporații, unele fiind chiar false. Angajații A7 au primit instrucțiuni clare pentru a ascunde natura reală a tranzacțiilor, inclusiv înlocuirea codurilor vamale ale bunurilor sancționate cu altele permise. Un exemplu concret a fost încercarea de a masca achiziția unor lunete cu vedere nocturnă, în valoare de 510.000 USD, prezentându-le ca fiind sticlă securizată sau chiar încălțăminte.
În Emiratele Arabe Unite, First Abu Dhabi a jucat un rol central, gestionând conturi pentru 17 entități diferite ale grupului. Prin intermediul acestor conturi, au fost efectuate plăți către exterior de peste 1,8 miliarde de dolari. Grupul a utilizat totodată și conturi la JPMorgan Chase pentru a menține fluxul de capital. O parte semnificativă din aceste tranzacții a avut ca destinație finală conturile bancare din China, asigurând astfel continuitatea plăților pentru interesele rusești.
Această schemă de finanțare subliniază vulnerabilitățile sistemului de corespondență bancară internațională în fața actorilor statali care utilizează tehnologia fintech pentru a eluda controalele de conformitate. Deși A7 susține că gestionează aproape o cincime din tranzacțiile valutare ale Rusiei, utilizarea documentelor falsificate și a companiilor fantomă demonstrează dificultatea de a menține integritatea proceselor de verificare a clienților în cadrul sistemului SWIFT.
